鍾任哲

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找到我,
等於找到
會計師、律師、
保險與地政士。

鍾任哲 瑞源投顧 家族辦公室傳承規劃顧問
陣容

一個窗口的完整陣容

高資產家庭的傳承,往往要自己當總承包商:分頭找會計師、律師、保險與地政士,再自己把意見兜起來。在這裡,這件事由一個窗口負責到底。

家族辦公室顧問團隊

  1. 01 洪晨瑋顧問 金融業20年業務主管資歷
    瑞源家族辦公室顧問
  2. 02 涂敬承顧問 專業資產管理10年資歷
    瑞源家族辦公室顧問
  3. 03 陳俊志會計 中華民國審計部
    金管會證期局發行組

家族辦公室合作夥伴

  1. 04 胡綾珊會計/稅務 安永聯合會計師事務所稅務部經理
  2. 05 賴宗忻地政士 傳承地政士事務所負責人
  3. 06 鄭皓軒律師 禾和國際法律事務所 主持暨創所律師
  4. 07 蔡進安跨境不動產 齊美國際置業 總經理
  5. 08 陳詰內代書 力詰地政士事務所 負責人
  6. 09 張鴻欣會計/稅務講師 正大聯合會計師事務所稅務暨法務部經理
  7. 10 劉德鏞律師 台灣、美國兩地職業律師
  8. 11 鄭乃慈顧問 翔聖企業管理顧問執行長
  9. 12 李宗勳不動產CCIM 美國不動產投資師協會CCIM認證會員

分析師陣容

  1. 13 魏明裕分析師 股市實戰操盤經驗三十年

全委經理人

  1. 14 梁忠誠 兆豐證券全委操盤主管
  2. 15 吳素綾 曾任公股金控財管要職
  3. 16 李明翰 證券、期貨雙分析師證照

合作機構:國泰證券・精銳保經・天時國際・家族財富傳承

而站在這支陣容前面的,是一個什麼樣的人?

軌跡

我是怎麼走到這裡的。

國中

有一年,我偷了爸爸的錢去買遊戲點數,被他知道了。
他沒有罵我,只是坐下來跟我說:「你拿錢讓遊戲公司賺,有沒有想過,讓遊戲替你賺?」

我不知道那句話算不算一個啟蒙。
但從那天以後,我對錢的理解就不一樣了。
那年,我開始做手遊代打,自己賺零用錢。

高中

後來僥倖考上屏東高中,在屏東算是好學校,但我在班上幾乎每學期都是倒數,數學物理化學補修了又補修,差點畢不了業。
那時對學習萬念俱灰的我,偶然在某次買藍牙耳機時,發現台灣千元藍牙耳機這個價位根本沒人做,便跟爸爸提案,借了錢後從大陸進貨,在蝦皮賣耳機,後來成了第一批優選商城賣家,捷運站裡出現了我的廣告。

永遠記得有一回,我的數學老師,同時也是我的班導,聽到我要請假去辦理公司設立登記,馬上把我喊回教室,並當著全班所有同學的面問我:線性代數都考不過,覺得自己能成功嗎?
我沒有回答他。

後來,我發現校規上有個漏洞。
校規只規定不能騎車上學,卻沒有規定不能開車上學。
於是後來賺到錢,買了一台車,天天開車上學,停在他旁邊。

大學

帶著這些年求學的挫折進去,坦白說已經不太期待能從課堂學到什麼。
但說時遲那時快,大一幸運遇到了貴人學長,他只是丟了一本考照書給我,跟我說:我相信你一下子就能考過。

於是,我一個學期便把十六張金融證照全部考完,大二開始教同學怎麼準備考試,後來出版社來找我,問我要不要出書。
也是從大二開始,拿著自己賺的錢正式進入市場。
投資這件事,對我來說從來不是課堂的延伸,而是真實的代價和反饋。
2020 年底,我簽下了人生第一台 Tesla Model 3。

畢業後

加上爸爸願意栽培的資金,開始認真做全職交易。
賠過真實的錢,那種感覺和紙上操作完全不一樣,不只是帳面數字,是自己的判斷力被打臉的滋味。
但每次回頭,家人都還在。
我媽總是希望我去考公務員,希望我能養活自己就好,但你也知道的,年輕人怎麼可能聽話。

我很叛逆。
就這樣做了五年。

現在

身邊的老闆、朋友開始有財富管理的需求,讓我意識到這些年累積的東西不應該只放在自己身上。
學過法律的背景讓我清楚有牌和沒牌的差距。
因此在瑞源,我們認真把資本額做到七千萬,拿下合法全權委託與家族辦公室的執照,光給政府的營業保證金就足足有三千萬。

公司每個月燒掉的成本遠超百萬。
而全權委託,是客戶沒賺到錢,我們就拿不到分潤。
這個行業的結構,讓我和客戶坐在同一側。
我沒有辦法不認真,因為你賠的,我也感受得到。

業務

我們能為你做什麼。

傳承的整合,與資產的委託管理。兩條線,都由我親自負責。

家族辦公室傳承整合

  • 家族資產傳承規劃與架構設計:當家中長輩不在了,誰知道錢在哪裡、怎麼分?
  • 多世代財富保護與分配策略:如何讓第一代辛苦建立的,不在第二代消耗殆盡。
  • 家族治理架構與家族憲章制定:有錢不代表不吵架,治理先行才能走得長遠。
  • 海外資產整合與跨境配置協助:資產分散在多個國家,第一步是先整合全貌。
  • 不動產、金融資產、實物資產統一管理:右手不知道左手在做什麼,是財富流失的起點。
  • 家族成員財商教育與接班培育:讓下一代接的是能力,不只是財富。

※ 本服務以整體財富規劃顧問為主,不構成投資建議或招攬行為。

全權委託投資・公開資訊

  • 制度依據|依「證券投資顧問事業管理規則」辦理
  • 透明機制|投資人持有帳戶,可隨時查閱對帳單與月報
  • 公開揭露規模|1.76 億(截至 2026 年 2 月,來源:投信投顧公會)
  • 持照單位|瑞源證券投資顧問股份有限公司
  • 執照字號|(114)金管投顧新字第024號 · 統編 80188385
  • 監管機關|金融監督管理委員會(金管會)

※ 本頁為公開合規資訊揭露,不構成任何投資招攬或勸誘。投資必然涉及風險,過去績效不代表未來獲利,投資人應獨立判斷並自負盈虧。

工坊

這支團隊的工具,我親手造。

別家用現成軟體。這裡的訪談、試算、交易與檢索系統,由我自己設計、自己寫、自己維運。都在實際上線、每天在跑,不是原型。

  • 傳承規劃

    家族傳承規劃系統

    訪談引擎、稅務試算與報告生成,串起一整段家族傳承規劃流程。

  • 量化交易

    台指期自動交易系統

    訊號、風控與券商 API 整合的自動下單。

  • 市場數據

    三市場掃盤儀表板

    加密貨幣、台股、美股,每日自動更新的盤面掃描。

  • 法律檢索

    台灣裁判書檢索系統

    聚焦傳承領域判決的 RAG 檢索,把判例變成可查的知識。

工坊之外還有一件對外作品:半導體城市,一款第一人稱經營台灣半導體供應鏈的遊戲。

直接開工。實地驗證。證據優先。

不管市場好壞,對帳單攤開來說清楚。瑞源投顧為合法持牌機構,受金管會監管,全程透明。

原則
對話

「這個人讓我感到安心。」

是我最想聽到的一句話。

預約一次對話 或直接來電,台北高雄都有辦公室。

台北

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