國中
有一年,我偷了爸爸的錢去買遊戲點數,被他知道了。
他沒有罵我,只是坐下來跟我說:「你拿錢讓遊戲公司賺,有沒有想過,讓遊戲替你賺?」
我不知道那句話算不算一個啟蒙。
但從那天以後,我對錢的理解就不一樣了。
那年,我開始做手遊代打,自己賺零用錢。
鍾任哲
SWISS-IC.COM高資產家庭的傳承,往往要自己當總承包商:分頭找會計師、律師、保險與地政士,再自己把意見兜起來。在這裡,這件事由一個窗口負責到底。
合作機構:國泰證券・精銳保經・天時國際・家族財富傳承
而站在這支陣容前面的,是一個什麼樣的人?
國中
有一年,我偷了爸爸的錢去買遊戲點數,被他知道了。
他沒有罵我,只是坐下來跟我說:「你拿錢讓遊戲公司賺,有沒有想過,讓遊戲替你賺?」
我不知道那句話算不算一個啟蒙。
但從那天以後,我對錢的理解就不一樣了。
那年,我開始做手遊代打,自己賺零用錢。
高中
後來僥倖考上屏東高中,在屏東算是好學校,但我在班上幾乎每學期都是倒數,數學物理化學補修了又補修,差點畢不了業。
那時對學習萬念俱灰的我,偶然在某次買藍牙耳機時,發現台灣千元藍牙耳機這個價位根本沒人做,便跟爸爸提案,借了錢後從大陸進貨,在蝦皮賣耳機,後來成了第一批優選商城賣家,捷運站裡出現了我的廣告。
永遠記得有一回,我的數學老師,同時也是我的班導,聽到我要請假去辦理公司設立登記,馬上把我喊回教室,並當著全班所有同學的面問我:線性代數都考不過,覺得自己能成功嗎?
我沒有回答他。
後來,我發現校規上有個漏洞。
校規只規定不能騎車上學,卻沒有規定不能開車上學。
於是後來賺到錢,買了一台車,天天開車上學,停在他旁邊。
大學
帶著這些年求學的挫折進去,坦白說已經不太期待能從課堂學到什麼。
但說時遲那時快,大一幸運遇到了貴人學長,他只是丟了一本考照書給我,跟我說:我相信你一下子就能考過。
於是,我一個學期便把十六張金融證照全部考完,大二開始教同學怎麼準備考試,後來出版社來找我,問我要不要出書。
也是從大二開始,拿著自己賺的錢正式進入市場。
投資這件事,對我來說從來不是課堂的延伸,而是真實的代價和反饋。
2020 年底,我簽下了人生第一台 Tesla Model 3。
畢業後
加上爸爸願意栽培的資金,開始認真做全職交易。
賠過真實的錢,那種感覺和紙上操作完全不一樣,不只是帳面數字,是自己的判斷力被打臉的滋味。
但每次回頭,家人都還在。
我媽總是希望我去考公務員,希望我能養活自己就好,但你也知道的,年輕人怎麼可能聽話。
我很叛逆。
就這樣做了五年。
現在
身邊的老闆、朋友開始有財富管理的需求,讓我意識到這些年累積的東西不應該只放在自己身上。
學過法律的背景讓我清楚有牌和沒牌的差距。
因此在瑞源,我們認真把資本額做到七千萬,拿下合法全權委託與家族辦公室的執照,光給政府的營業保證金就足足有三千萬。
公司每個月燒掉的成本遠超百萬。
而全權委託,是客戶沒賺到錢,我們就拿不到分潤。
這個行業的結構,讓我和客戶坐在同一側。
我沒有辦法不認真,因為你賠的,我也感受得到。
傳承的整合,與資產的委託管理。兩條線,都由我親自負責。
※ 本服務以整體財富規劃顧問為主,不構成投資建議或招攬行為。
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別家用現成軟體。這裡的訪談、試算、交易與檢索系統,由我自己設計、自己寫、自己維運。都在實際上線、每天在跑,不是原型。
訪談引擎、稅務試算與報告生成,串起一整段家族傳承規劃流程。
訊號、風控與券商 API 整合的自動下單。
加密貨幣、台股、美股,每日自動更新的盤面掃描。
聚焦傳承領域判決的 RAG 檢索,把判例變成可查的知識。
工坊之外還有一件對外作品:半導體城市,一款第一人稱經營台灣半導體供應鏈的遊戲。
不管市場好壞,對帳單攤開來說清楚。瑞源投顧為合法持牌機構,受金管會監管,全程透明。
是我最想聽到的一句話。
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